こんにちは。
アラフォー専業主婦のCoccaです。
以前、『【独学】私がＦＰ２級を取得した理由【主婦におすすめの資格】』という記事を書いたのですが、今日はＦＰ２級のあとに取得した「ＡＦＰの資格」についてまとめてみたいと思います。
【関連記事】
『私がＦＰ2級を取得した理由』
ＡＦＰ（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）とは？
そもそも、「ＡＦＰ」とは何かというと…
ＦＰとして必要かつ十分な基礎知識を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや
提案ができるＦＰ技能を習得したものに与えられる資格です。
※『日本ＦＰ協会』ＨＰより引用
「ＦＰ2級」と「ＡＦＰ」の違いとは？
ＦＰ２級（２級ファイナンシャル・プランニング技能士）とＡＦＰの大きな違いは…
・ＦＰ2級は国家資格
・ＡＦＰは民間資格
ということです。
つまり資格試験を実施している団体が微妙に違うのです。
・ＦＰ２級の試験は「金融財政事情研究会」「日本ＦＰ協会」
・ＡＦＰの試験は「日本ＦＰ協会」
という機関が実施しています。
ＡＦＰ認定者になるには
ＡＦＰ認定者になるためにはいくつかの方法があるのですが、私の場合は・・・
- 「ＦＰ２級」に合格する。
- そのうえで「ＡＦＰ認定研修講座」を受講。
- そして「提案書」を作成して提出。
- 提案書が合格したので、日本ＦＰ協会にＡＦＰの登録を申請。
という４つの手順を踏みました。
ちなみに、ＦＰ２級の試験には「独学」で合格しましたが（詳細は以前の記事で触れているので割愛します）ＡＦＰ認定研修は「通信講座」を受講。
選んだのは資格の学校「ＴＡＣ」のコースです。
ＡＦＰ認定研修講座
受講料：22,600円
※2018年当時の受講料です
「ＴＡＣ」以外にも、「ＬＥＣ」「資格の大原」「ユーキャン」「フォーサイト」「みずほ総合研究所」など、認定教育機関に指定されている機関であればどこで受講してもいいそうです。
私がＴＡＣを選んだ理由は…
「わからないところがあればメールや書面で質問できる」という制度があったからです。
通信講座の場合、学校によっては、質問には応じないところもあるようなので（そのぶん受講料が安かったりします）、ひとりで勉強することに自信がない人などはきちんと確認してから申し込んだほうが安心かもしれません。
ＡＦＰ認定研修講座の内容
「ＡＦＰ認定研修講座」では具体的に何をするのかというと…
自宅に送られてきた教材をもとに、認定研修の修了課題である「提案書」というものを作成して提出（郵送）します。
教材は「テキスト」が８冊と、それとは別に「講義ＤＶＤ」が2枚入っていました。
ＤＶＤの講義は２枚合わせて５時間ほどなので、早い人は１日で終わらせられると思います。
私は１日３０分しか進められなかったので（サボったため 泣）、１０日もかかってしまいました…
提案書とは…
顧客から相談を受けたＦＰ（ファイナンシャルプランナー）が、お客様の希望にそったファイナンシャルプランを提案し、その内容をわかりやすく報告書のようなかたちにまとめて提出するもののことです。
具体的にいうと…
例
顧客の「佐藤一郎さん(仮)」から老後の経済面での不安について相談を受けました。
定年退職後に佐藤さんのご家族が経済的に困窮することなく、老後も旅行や買いものなどを十分に楽しめるようにするためには、一体どんなことをすればいいのか、具体的なファイナンシャルプランを考えてください。
というような設定が与えられるので、私たち受講者は、佐藤一郎さんのデータ（家族構成・年収・預貯金・住宅ローンの残高・加入している生命保険など）をもとに、
- 「住宅ローンを繰上げ返済しましょう」
- 「保険を見直しましょう」
- 「資産運用を行ないましょう」
などの助言を、具体的な数字を提示しながら、提案書にまとめていくという作業を行ないます。
つまり、実際の相談業務に近いシミュレーションを実行していくという訳です。
提案書の作成方法については、講義用のＤＶＤで勉強すれば、きちんと流れがつかめるようになっているので、未経験者でも安心して取り組むことが可能です。
提案書の作成は、とにかく数字（金額）をたくさん扱うので、「むずかしい」というよりも「面倒くさい」と感じる人が多いと思います。逆に、そういった作業に達成感ややりがいを感じる人はＦＰに向いていると思います！
どちらにしても、課題をこなしていくうちに、自分の家計に置き換えて考えることができるようになるので、主婦の方にはおすすめの資格だと思いました。
私の場合は、通信講座の教材が届いてから、約１ヵ月ほどで提案書を提出したと記憶しています。
ちなみに、ＴＡＣの提案書提出期限は入会から１１ヵ月です。
認定研修講座の受講者が不安になること
実際に受講してみるとわかるのですが、やはり提案書を作成していくと、「これでいいのかな？」と不安になるところがいくつか出てくると思います。
たとえば、「キャッシュフロー表」を作成しているときに、「どう計算しても数字がズレてしまう…」というような状況も十分起こりえます。
私が提案書を作成していたときも、「１２３万円」が正しいのか「１２４万円」が正しいのかで迷ってしまい、しばらく作業が止まってしまったことがありました。
でも安心してください。たぶんどちらでも大丈夫だと思います(笑)
この課題は、「提案書の構成」や「提案書作成の流れ」をきちんと理解できているのかをジャッジされているので、「キャッシュフロー表」の数字をいちいちチェックして不合格になるような可能性は低いそう。
つまり、計算結果や数字の正誤よりも全体的な流れを重視しているのだと思われます。
もしかしたら、提案書の作成につまずいてこちらのブログにたどりついた方もいるかもしれませんが、どうか心配しすぎずに安心して作業を進めてください。
ＡＦＰ認定研修の結果
これは私のケースですが、提案書を提出してから3週間ほどで、「ＡＦＰ認定研修修了証明書」というものが自宅に郵送されてきました。
同封された書面には、無事に提案書が「合格」したと書かれていました。
ＡＦＰ認定研修の提案書は採点方法が明かされていないため、自分が作成した提案書のどの部分が良かったのか、あるいはどの部分が悪かったのか、点数は何点だったのか、などの情報は一切知ることができません。
なので「まな板の上の鯉」状態でひたすら待つしかないのです。
提案書を提出してから合否がわかるまでの期間は、人によって異なるようですが、ネットで見るかぎり、２～３週間という方が多いみたいです。
仮に不合格になったとしても、提出期限内であれば、再提出することもできるので、そこまでナーバスにならなくても大丈夫だと思います。
ＡＦＰに関しては、日本ＦＰ協会に登録すると、入会金（10,000円）と年会費（12,000円）がかかるので、お金をかけずに資格をキープしたいという方は、国家資格であるＦＰ2級のみ取得することをおすすめします。
将来の夢
私がＦＰ2級だけではなくＡＦＰも取得することにしたのは、将来的にやってみたいなと思うことができたからです。
何をしたいかというと、まだ漠然としてはいるのですが…
「抱えている不安」は人によって様々だと思いますが、その中にはきっと、「経済的な不安」を抱えている女性も多いのではないでしょうか。
たとえいまはなんの心配がなくても、数年後、数十年後のことを視野に考えていくと、やはり「お金」の問題は悩みのタネになりやすいはず。
「独身の女性」「結婚していても子どものいない女性」「独身だけど子どもがいる女性」「夫も子どももいる女性」などなど、立場はちがっても、悩みや不安を抱えている女性は世の中にたくさんいますよね。
少しでもそういった人たちの助けになれるような場所が作れたら嬉しいなというのがいまの率直な気持ちです。
その場所がどういうかたちになるのかは、まだまったく考えていません。
対面形式がいいのか、Ｗｅｂサイトのようなものから発信していくのがいいのか、もっとほかにも方法があるのか、ありとあらゆる角度から考えていきたいと思います。
もちろん、実現するのが何年先、何十年先になる可能性もおおいにあります(笑)
まとめ
ＡＦＰは、合格してしまえばそれでおしまいという訳ではなく、継続的に学習を続けなければいけない制度が設けられているため、「お金」に関する最新の知識を得ることができやすい環境に身を置けます。
たとえばそれが、月に一度『ＦＰジャーナル』という会報誌が送られてくるとか、各地で行なわれているお金にまつわる講演会などの情報がメールで届くとか、そういう小さな出来事であったとしても、そのたびに、「あっ、そうだ、勉強しないと」という気持ちにさせてもらえるので非常にありがたいです。
具体的に私に何ができるのかは、これからじっくりと考えていくとして、まずは、自分自身が学ばなくてはいけないことがたくさんあるので、これからも自分のペースで勉強は続けていきたいと思います。
